仅由股票基金组成的激进投资组合可以长期运作

时间:2019-11-28 09:15:52|来源:

我28岁。我是一位积极进取的长期投资者(15-20年)。我一直在投资₹通过2500各系统的投资计划,在SBI蓝筹基金,L&T新兴业务的基金,HDFC小盘基金,莫蒂尔·奥斯瓦尔多盖35基金和过去的一年中ABSL纯价值基金(SIPS)。我根据自己的研究最终确定了这些资金。所有资金都是直接增​​长计划。请查看这些资金,让我知道我的选择是否还可以。

如果您在20年内每月投资₹12,500,则可以预期拥有的资产超过₹任期结束时,您的投资组合将达到1.2千万卢比(假设该期间的复合年增长率为12%)。您拥有一个激进的全股票投资组合,其中包括一只大盘基金,一只价值导向的多元化基金,一只多盘基金和两只中小盘基金。就质量和业绩记录而言,基金选择参差不齐。我建议以这种方式洗牌-您可以用同一家基金公司的L&T Midcap基金来代替L&T基金。除了SBI Bluechip基金和HDFC Small Cap基金,您可以分别选择HDFC Top 100基金和SBI Small Cap基金。ABSL基金可以用同一基金公司的多头基金ABSL股票基金代替。完成这些更改后,您将拥有与目前一样的激进投资组合,

仅由股票基金组成的激进投资组合可以长期运作

我于2016年开始投资Reliance ELSS(与权益挂钩的储蓄计划)。在过去的三年中,该计划已经亏损,现在已由Nippon Insurance接管。我应该继续投资于这只共同基金还是考虑转移到另一家ELSS?如果可以,我应该选择哪种基金?

现在是时候退出该基金,而转向一个更好的基金以满足您的节税需求。截至目前,该基金在一年,三年和五年期的回报率上均排名倒数第二。在您提到的期间,该类别的基金平均返回11.31%(在三年内以年率计),而该基金的年回报率为3.96%。

当锁定期到期时,您应该将投资从该计划中移出,并从Mint50计划列表中投资资金。至于您未来的节税要求,您可以考虑Invesco印度税收计划或Aditya Birla Sun生活税收减免96。

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