50个精选的共同基金来建立您的投资组合

时间:2019-07-22 09:23:12|来源:

仅根据过去的最高回报对共同基金进行排名是一项简单的工作,并且可能会找到最大的利益 - 毕竟,投资者希望获得高回报 - 但这并不需要像对资金的更深层次的评估那样需要关注。你的投资组合。这涉及到回报的一致性,计划带来的风险,市场下跌时的表现,投资组合,基金会所遵循的良好卫生习惯以及基金经理的能力。Mint50是一个投资价值基金的策划篮子,是一个详尽的练习的结果,融合了各种参数,旨在为您提供风险和回报的最佳组合。因此.。

50个精选的共同基金来建立您的投资组合

我们的尝试是提出一份可以为您带来持久结果的资金清单。我们做了四件事。

一,我们使用过去的表现作为练习的起点,然后试图了解这种表现是否可持续。我们考察了适当的滚动回报数字 - 以股票为导向的计划为期三年,以及以债务为导向的计划为期一年 - 以确保回报表现能够在一段时间内完成基金之旅,而不仅仅是一次。例如,如果您在一年期回报的基础上提取中型股票中表现最佳的股票计划清单,那么L&T Midcap基金就位于最底层。但在我们使用的三年滚动回报基础上,该基金表现最佳。从基金的长期表现来看,它表明它是三年,五年和七年回归期的最高四分之一基金。对于以股权为导向的基金,我们更进了一步,并研究了计划的主动回报,即基金产生的回报超过基准。积极管理的基金必须证明他们收取的费用是合理的。

第二,我们超越了回报来研究基金投资组合,以了解回报是如何产生的。我们利用我们的数据合作伙伴CRISIL Research的专业知识,为敏感行业的投资,投资组合的流动性和资产质量等特征提供资金,超越信用评级,投资组合集中等,以便我们能够零基金不仅在回报方面获得了回报,而且还在于其投资组合的稳健性。例如,IDFC共同基金的债务计划在资产质量方面始终名列前茅,Mirae Asset的股权计划在行业和公司集中度方面也是如此。

第三,我们将风险指标混合在一起,看看资金在市场和外部事件的压力下如何表现。所有投资都存在固有风险,如果忽视,则有能力破坏整个计划。管理投资组合的很大一部分是减轻这些风险。例如,像低期资金这样的债务基金类别的计划可以选择不持有期限超过五年的证券,以便在利率上升的情况下减轻波动的风险。印度证券交易委员会(Sebi)对计划的重新分类使得更容易预测共同基金产品的波动程度。

四,我们超越了数字,通过与每个基金经理交谈并收集非数据链接信息来查看定性因素。例如,Aditya Birla Sun Life Tax Relief 96的基金经理意识到其投资者可能是第一次投资者更加熟悉传统的债务导向的节税产品,因此,他们的目标是稳定回报。

我们剔除了基金经理在管理您的资金时采用的重要原则,这些原则在个人财务水平上同样重要。以下是如何将这些应用到您自己的投资组合中。

选择适合您投资期限的方案类别。例如,在债务基金中,您通过确保您投资的期限超过资金类别的规定期限来管理波动性。因此,您选择的低持续时间基金应该用于投资您不需要超过九个月的资金。通常情况下,资金将使投资组合的持续时间保持在这个水平之下。或者,您的中型投资应该是针对五年以上的目标。

即使在一个类别中,并非所有基金都是相同的,您应该做的最后一件事是查看点对点的回报排名,并决定选择排名第一的基金。这并不是说最佳回报表是一个糟糕的基金,但重要的是确保适用性超过回报。HDFC Top 100可能是投资者对选择集中投资组合感到满意的选择,而Mirae Asset Large Cap基金则跨行业,主题和股票多元化,可能更适合没有胃的投资者长槽。或者,持续时间比同行更长的债务基金可能不适合寻求稳定旅行的投资者。查看投资组合功能以确定基金回报的来源。什么时候好,不太合适的功能可能看起来不太重要。但是当潮水转向时,可能会有很大的刺激性。

不要让市场定义您的风险舒适度。如果Kotak标准Multicap基金以其大盘头的重点让您感到舒适,那么中小盘股的上涨不应该让您转而使用具有中期价值的Principal Multi Cap Growth基金。 - 和小盘偏见。同样,您的资金退出策略不应该以市场为中心,而应该在内部,根据您的目标和资金本身的变化。随着目标的成熟,它们应该触发转向更具时间范围的适当基金。基金授权或基金管理的变化是您暂停和评估是否需要退出的触发因素。

个人投资组合需要一个稳健的评估和选择框架,以平衡风险和回报与财务需求。构建该框架,对其进行测试并对其进行微调,因为管理资金是一种终身锻炼。这将有助于确保良好的结果将继续下去,并将检查不良结果。

随着₹万亿24的资产和成长,共同基金业是投资者的钱大受托人,我们发现他们是意识到这一点。大多数基金公司都有明确的流程来识别投资机会和协议,以帮助降低投资中固有的风险。可能仍然存在错误和疏忽。但他们将是例外。在大多数情况下,您可以放心,您的钱是安全的。

无法访问

HDFC中型机会,HDFC小型股,HDFC公司债券和HDFC混合基金根据其定量表现进入候选名单。然而,这些计划无法在下一阶段进行评估,因为Mint无法接触基金经理,因此不得不放弃。

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