亚洲富人对独立咨询服务和获取各种投资产品的需求不断增长

时间:2019-05-27 22:11:28|来源:

亚洲富人对独立咨询服务和获取各种投资产品的需求不断增长,刺激了更多与瑞士和伦敦成熟财富中心相关的精品财富管理人员的激增。

 亚洲富人对独立咨询服务和获取各种投资产品的需求不断增长

这些精品店或所谓的外部资产管理公司(EAMs)主要通过利用当地顾问的联系和家庭关系,挖掘中小企业主和高管,这些企业主和高管通常是私人银行无法企及的。

因此,越来越多的私人银行也倾向于精品经理,以增加其在世界上最快的亿万富翁人口增长的地区的资产。

虽然在发达的财富中心这是一个历史悠久的做法,瑞士和伦敦各有2000多个EAM,但行业官员表示,亚洲有望增加目前不到200个这样的精品财富管理人员。

总部位于香港的Chi Man Kwan是法国巴黎银行和渣打银行的前私人银行家,他在三年前成立了一家独立的资产管理公司,是这一增长的受益者之一。

“作为一个行业,我们比欧洲同行更年轻,”Kwan说。“但如果你把我们与亚洲创造的财富数量进行对比,那就是冰山一角。”

Kwan的莱佛士家庭办公室最初是通过管理父母的财富开始的,目前拥有35名员工,20亿美元的资产和70多个客户。Kwan表示,他的创业公司将在未来两到三年内将员工人数和资产翻一番。

EAM为客户提供投资咨询,税务和继任计划服务,并与瑞士信贷和瑞银等大型财富管理机构合作开设账户并执行交易。

由于他们不依赖任何特定的私人银行,他们可以自由提供定制和独立的咨询服务,这是亚洲富人发现越来越有吸引力的灵活性。

根据贸易出版物“亚洲私人银行家”(Asian Private Banker)的调查,EAM占亚洲财富管理资产总额的比例高达6%。行业高管告诉路透社,这将在未来三到四年翻一番。

不断发展的角色

在整体个人财富扩张的时候,这种趋势正在亚洲站稳脚跟。

瑞士信贷全球财富报告显示,亚太地区的家庭财富总额去年同比增长3%,达到114.6万亿美元,成为全球最大的财富地区。

“EAM账户对私人银行的维护账户相对较低,”Carret Private首席投资官亚历山大弗洛尔斯海姆表示,该公司在亚洲管理着超过10亿美元的资产。

“私人银行不必花费太多钱,并且需要为内部关系经理提供激励措施,以促成企业的发展。”

施罗德财富管理公司于2月份宣布收购总部位于新加坡的独立资产管理公司Thirdrock Group的财富管理业务,该集团拥有30亿美元的资产。

除了瑞银,瑞士信贷和Julius Baer,他们与亚洲的EAM合作,新加坡银行去年设立了一个办公桌,与大中华区和北亚的独立资产管理公司合作。

该办公室负责人Jeffrey Peng表示,与独立经理的合作帮助其接触不同市场的客户,并节省了成本,因为工作分为银行和精品店。

Julius Baer在东南亚的中介业务负责人Noah Kan表示,与EAM合作与瑞士私人银行的直接业务一样有利可图,并且仍将与该地区的增长战略相关。

为全球1,000多家EAM提供服务的瑞士信贷表示,在过去三年里,它更加注重与亚太地区的本地资产管理公司(APAC)合作,而不是与欧洲同行的“卫星办公室”合作。

“此外,亚太地区的EAM渗透率仍然低于其他地区,并且由于当地财富创造和意识提高,该行业预计将增长,”其大中华区EAM业务主管Franck Chen表示。

瑞银没有回应评论请求。

由于透明的收费模式,许多富人喜欢与精品店合作,主要是收取管理费作为客户资产的百分比。

“只有当客户的投资组合表现良好,那么你的公司才能获得更多收益,如果客户遭受损失,那么你的公司将分担痛苦。所以这是贵公司的动力,以确保你为你的客户做得好,“新加坡的AL Wealth Partners联合创始人Anthonia Hui说。

然而,从更大的全球私人银行招聘财富顾问以及满足合规要求的成本上升对精品店来说是一个挑战,即使他们在20-100人的运营中运营并且避开华丽的办公地点。

Olivier Mivelaz说,大多数规模较小的独立经理都无法在系统,合规和人员方面进行大量投资,他于2004年在新加坡创立了瑞士亚洲财富管理平台,现在管理着30亿美元的资产。

“如果你没有临界质量,你就没有能力进行这些投资,”他说。

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