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隐藏的费用会损害您的财富

随着标准普尔500指数连续第三年接近两位数的回报,许多投资者可能会因投资报告中的财富膨胀而垂涎三尺。但他们应该知道大多数投资者陈述中没有印刷的内容:准确的结果。这是因为今天的投资报告具有误导性,主要是由于过时的监管和财富管理行业缺乏创新。不过,它不一定是这样的。

财富管理机构现在可以提供新的技术,以提供“总财富回报”绩效报告,或者为客户产生的净财富总量。认为这就是你今天已经得到的东西?你可能不会孤单,但你会错的。

隐藏的费用会损害您的财富

就这一点而言,向您出售这些产品的公司必须在追求这些收益的同时扣除他们为您产生的税款,这可能会使您目前正在寻找的诱人投资回报减少20%。在。事实上,现行法规只要求投资公司从这些结果中扣除费用。

尽管如此,税收折扣很快就会增加:虽然包括更多的收入来源而不仅仅是证券投资,但美国国税局的数据表明,在最近一个纳税年度,资本收益占税收约1250亿美元。

如今,使用新技术,投资经理可以使用您的实际税率或对其进行假设来计算您的决策中的总财富回报。这是对他们对您的财富影响的更现实的估计,因为它会扣除您雇用来建立财富的公司为您创造的税收支出。

总财富回报的好处远远超过对财富的更准确的计算。这个新的报告标准的真正价值在于,它使您作为投资者的激励与您(或您的雇主)为在投资市场为您建立财富而支付的公司更加紧密。

需要做些什么来增加你的财富

总财富报告迫使投资经理考虑他们决策的税务影响,因为他们为您产生的每一美元税收将从投资者的广告收益中减少。这将激励他们积极投资降低税收法案所需的步骤,例如尽量减少交易或采用税收减免技术。

财富管理者也会更积极地建立您的实际财富,而不仅仅是投资回报。事实上,顾问和基金都有很多可以利用的工具来代表你建立财富,当前的报告规则忽略了这些工具的影响。例如,顾问今天可以使用技术来优化退休福利,撤销顺序令和遗产。投资基金也可以利用当今的技术更好地考虑外部持股,个性化风险偏好甚至健康因素,所有这些因素都可能意味着与您的财富潜力相比,表现优异或表现不佳。

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